5年ほど前から、コツコツ毎月やっていたことがあります。
それは、
です。
いや、実際はコツコツというよりも、自動的に銀行口座から投資信託の口座に引き落とされて、投資信託の買い付けを自動的にやっているだけなので、正直なところコツコツを意識はしてはいません。
11年ほど前に、世界全体への長期にわたる分散投資がどうやら資産を形成するには良いらしいということを、勝間和代さんや、竹川美奈子さんの本で知りました。そのときは、実際にどこに口座を開設して投資していこうか迷ったあげくなにもしませんでした。今思えば、めちゃくちゃもったいない。6年間分を失った感じです。
その後、たまたま手にとった本が、セゾン投信を創業された中野晴啓さんの本を読んで、創業の思いとか、考え方に共感して、セゾン投信に口座をやっと開設しました。
セゾン投信のよいところは、めっちゃシンプルなところです。
銘柄は、
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
セゾン資産形成の達人ファンド
この２つだけです。
初年度は「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」に毎月２万円を積み立てました。
3年目から「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」を３万、「セゾン資産形成の達人ファンド」に２万円を積み立てるました。
最初の頃は、元本割れしていた時もあったのですが、しばらくするとほとんど元本割れすることはありません。
そして、５年目からは「セゾン資産形成の達人ファンド」も３万円にして合計６万円の積み立てをしています。
今は、たまたま株価が好調というのもあって、セゾン投信の口座をのぞいてみると、こんな感じになっていました。
評価損益が４８万の青字なので、だいたい１８%増です。銀行に預けていたら絶対にこうはならないですよね。
とはいえ、株や債券は当然下がることも多々あるので、１０年、２０年続けたら１８％を維持できることはないと思います。それでも平均５％でも維持できれば、老後資金２０００万問題はクリアできそうです。
今後は、もちろん、このままセゾン投信で積み立てていくつもりですが、セゾン投信以外にも長期投資をしようかと模索中です。
と、同時に住宅ローンもなんとかしたいところですが・・・・。まだまだこれもかかりそうです(;^ω^)
